企业内训
企业财务报表分析与风险管理
一、武汉企业内训课程《企业财务报表分析与风险管理》课程背景
1、经济环境的不确定性:全球经济的不稳定性,包括利率波动、汇率变化、市场波动等,都对企业的财务状况和风险管理提出了更高要求。
2、企业决策的需要:有效的财务报表分析能为企业决策提供关键信息,帮助管理者理解企业当前的财务状况,预测未来趋势,支持战略规划和日常运营决策。
3、资本市场的透明度要求:投资者、债权人和其他利益相关者对企业的财务健康状况有高度关注,需要企业能够提供准确、透明的财务信息。
4、法规遵从性:不断更新的财务报告标准和法规要求企业必须准确、合规地编制和披露财务报表。
5、风险管理的必要性:企业需要识别、评估和管理财务风险,包括信用风险、市场风险、操作风险等,以保护企业资产和股东权益。
6、技术进步与数据驱动决策:现代企业利用大数据、人工智能等技术进行财务分析,提高决策的精准度和效率。
7、企业绩效与价值评估:财务报表分析是评估企业绩效和价值的关键工具,对于企业估值、并购决策等有着重要影响。
8、财务危机预警与应对:通过财务报表分析,企业可以识别潜在的财务危机信号,采取预防和应对措施。
二、武汉企业内训课程《企业财务报表分析与风险管理》培训对象
企业董会成员、总裁、总经理、企业中、高层非财务管理人员、财务总监、财务经理、内控、内审人员
三、武汉企业内训课程《企业财务报表分析与风险管理》课程目标
1、理解财务报表(资产负债表、利润表、现金流量表)的结构和内容,掌握财务比率分析、趋势分析等工具。
2、掌握识别和评估财务风险的方法,包括信用风险、市场风险、流动性风险等。
3、学习如何运用财务报表信息进行企业价值评估和投资决策。
4、掌握合规性要求,确保财务报表的准确性和合规性。
5、了解如何利用现代技术工具进行财务分析和风险管理。
6、培养预测和预警财务危机的能力,制定有效的风险应对策略。
四、武汉企业内训课程《企业财务报表分析与风险管理》课程大纲
第一讲:财务报表分析基础及逻辑框架
1、企业资产、营业额、利润及现金之间的关系
2、企业的销售增长背后的风险有哪些?
3、提升企业盈利的关键途径分析
4、企业财务分析之定性分析内容
5、企业财务分析之定量分析内容
6、财务报表分析框架体系
7、财务报表阅读与分析的基本方法
8、财务报表分析的三大逻辑切入点:盈利质量、资产质量、现金流量
第二讲:利润表解读——剖析企业盈利质量
讨论:利润表中您最关注哪些数据?您认为企业盈利的风险有哪些?
1、阅读利润表基本方法与技巧
2、利润结构来源分析
案例:某企业利润表案例分析
3、企业盈利分析:从四大围度剖析企业盈利的质量
4、企业营业收入分析:从五大围度剖析企业销售质量
5、企业销售增长潜力分析:剖析企业未来销售增长的基础
6、企业成本费用分析:剖析企业成本费用的优劣,挖掘成本管控的空间
7、企业量本利分析:本量利分析模型及运用
8、衡量企业盈利的七根戒尺
第三讲:资产负债表的解读——企业资产效率及持有风险
讨论:资产负债表中您最关注哪些数据?您认为资产的风险有哪些?
1、什么是资产?
讨论分析:企业花钱购买的就是资产吗?
2、企业资产规模与资本结构分析
3、企业优质资产与不良资产分析
4、通过资产结构看经营战略
5、企业日常运营效率分析
6、企业应收账款分析与管理
7、企业存货分析与管理
8、负债经营优劣?
讨论:高负债等于高风险吗?
9、通过负债看企业竞争地位
10、企业筹资方式的选择
11、融资与企业用资匹配
12、企业营运资金模型分析与管理
13、衡量管理效率的七根戒尺
14、衡量企业风险的四根戒尺
第四讲:现金流量表解读——管理企业现金风险
讨论:现金流量表中您最关注哪些数据?企业现金流量风险有哪些?
1、现金流量表构成要素及结构原理
2、企业的现金越多越好吗?
3、企业经营现金流与企业模式
4、决定企业现金流量三大能力
5、经营活动产生的现金流量的质量分析
6、投资活动产生的现金流量的质量分析
7、筹资活动产生的现金流量的质量分析
8、现金流量与企业经营管理分析:管理四象限模型分析
9、八大现金流量分析
10、企业赚现金能力分析
11、企业现金偿债能力分析